Gestão da Tesouraria

A cobrança atempada é um factor determinante para a gestão e a base do capital da empresa. Este controlo deve ser executado por profissionais experientes, especializados, treinados e competentes.

Um dos maiores problemas das empresas, é a falta de planeamento na sua tesouraria.

O controlo das necessidades de tesouraria de uma empresa é um processo simples mas requer cuidado na sua gestão e deve ser acompanhado através de registo permanentemente de todos os movimentos.
Esse registo diz respeito não só ao lançamento das entradas e saídas de dinheiro, mas também as previsões de entradas e saídas futuras.

Um eficaz plano de tesouraria constitui um instrumento capaz de fornecer o conhecimento do momento exacto em que irão surgir insuficiências, e possibilita à empresa recorrer a outras fontes de capital para cobrir qualquer falha, com a devida antecedência.

Em muitas empresas, especialmente em micro e pequenas, o seu gestor dá sempre prioridade às operações diárias que geram facturação, colocando a organização em segundo plano.
É frequente encontrar-se pequenos empresários que não sabem os valores a receber ou a pagar ao dia e/ou para obter essa informação perdem muito do seu precioso tempo procurando por informações anotadas nos mais variados locais.

Se o gestor não conhece correctamente as suas despesas, é impossível que consiga projectar valores a gastar, planear pagamentos e controlar o seu negócio para que as despesas não saiam dos limites pré-estabelecidos.

Em resumo, uma empresa não conseguirá sobreviver sem que tenha uma boa organização das informações necessárias à gestão financeira do negócio.

Cobrar atempadamente as dívidas, revela-se fundamental para uma tesouraria saudável. Após a realização de qualquer venda, seja de um produto ou serviço, que possa ter forte implicação na tesouraria, é importante ter algumas garantias que não vão ocorrer atrasos no pagamento. É boa ideia entrar em contacto com o cliente, assegurando que tudo foi executado de forma satisfatória, precavendo assim eventuais justificações de não pagamento. Esse contacto também pode servir como lembrança de que o pagamento é esperado na data acordada.

Outras medidas devem ser tomadas para minimizar o risco do não pagamento. Destacamos algumas:

• Garantir que todos os documentos enviados, são efectivamente recebidos;

• Com antecedência, comunicar ao cliente que se aproxima a data em que determinada factura deve ser paga;

• Se um cliente ultrapassar o prazo acordado para o pagamento, deve-se de imediato promover um contacto para descobrir qual é o problema;

• No caso de o cliente não conseguir efectuar o pagamento na totalidade, deve-se negociar pagamentos parcelares;

• Somente quando se tem a certeza de que o cliente não vai cumprir os compromissos assumidos, se deve avançar para a via judicial. Deve-se manter a cordialidade em todas as etapas do processo.

O sucesso de qualquer negócio depende da capacidade do empresário gerir de forma eficaz os seus recursos financeiros. Negócios bem administrados financeiramente, geram maiores lucros. Não deixe que a falta de gestão coloque em risco a sua empresa. Fale connosco.


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